Notre expertise : Le conseil en gestion de patrimoine à Toulouse

Faîtes appel à un de conseillers patrimoniaux pour vous guider dans tous vos projets de vie

Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ?

La gestion de patrimoine, la finance et la défiscalisation sont des secteurs qui semblent, le plus souvent, aussi inaccessibles qu’ils sont méconnus du grand public. Il faut bien reconnaître que leur pratique requiert un savoir-faire et des connaissances bien spécifiques. D’autant que la quantité de placements et de possibilités d’investissements, autant financiers qu’immobiliers, peut rapidement donner le tournis, avant d’être en mesure de prendre une bonne décision patrimoniale.

C’est pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine est préférable car il est là pour expliquer tous les enjeux, les tenants et les aboutissants de chaque solution patrimoniale qui pourrait vous intéresser. Faire appel à un conseiller patrimonial c’est aussi s’assurer d’un investissement rentable et d’un accompagnement de qualité sur le long terme. En tout cas, chez Moneypargne Patrimoine, c’est notre vision du conseil en gestion de patrimoine.

Contacter un conseiller en gestion de patrimoine

Le bilan patrimonial, une étape indispensable pour bien qualifier vos besoins

Qu'est-ce qu'un bilan patrimonial ?

Le bilan patrimonial est d’abord et avant tout un échange entre vous et votre conseiller patrimonial. Cet entretien confidentiel n’a d’intérêt que s’il se construit sur une relation de confiance entre vous et l’expert en gestion de patrimoine qui vous cherche à vous découvrir.

Ses questions auront pour unique objectif d’apprendre à vous connaître sur de nombreux aspects : personnels, familiaux, professionnels, financiers, fiscaux et même juridiques. Ainsi, toutes vos réponses permettront de dresser un inventaire complet de votre situation patrimoniale et fiscale.

Pourquoi réaliser un bilan patrimonial ?

Vous l’avez compris, un bilan patrimonial est une photographie à l’instant T de votre situation, abordant tous les sujets importants concernant vous et votre famille, dans leur globalité. Ce recueil d’informations est nécessaire pour que, dans un second temps, le conseiller en gestion de patrimoine puisse vous proposer des solutions sur mesure. De fait, celles-ci seront complètement adaptées à votre situation, c’est-à-dire celle que vous aurez dressée durant l’étape du bilan patrimonial.

Voilà pourquoi le bilan patrimonial est une étape essentielle dans la démarche qui sera initiée par votre conseiller. Mais, rassurez-vous, vous pouvez aborder sereinement cet entretien car le conseiller en gestion de patrimoine vous guidera durant toutes les étapes de ce bilan. N’oubliez pas que les informations que vous lui confierez serviront de support à l’analyse patrimoniale qui sera faite. Vos confidences conditionneront la ou les solutions patrimoniales qui vous seront proposées afin de répondre au mieux à vos besoins et à vos objectifs, qu’ils soient à court, moyen ou long terme.

 Notre principale mission en tant que conseiller patrimonial : répondre au mieux à vos besoins et à vos objectifs

Un conseiller fiscal pour vous aider à réduire vos impôts

Vous souhaitez payer moins d’impôts ou optimiser votre fiscalité ? Les conseillers patrimoniaux de Moneypargne maîtrisent complètement le volet fiscal, que ce soit d’ordre professionnel ou dans un cadre plus personnel, tel que dans un couple ou au sein d’une famille.

Plusieurs solutions de défiscalisation sont possibles alors comment bien choisir ? La réduction d’impôt est un avantage fiscal qui doit vous permettre d’abord de réaliser un objectif patrimonial clairement identifié et défini. Pour autant, la défiscalisation ne doit pas venir bouleverser votre quotidien. Pour bien étudier votre situation, prenons rendez-vous et trouvons ensemble le dispositif fiscal qui vous convient.

Réduire mes impôts

Nos conseils pour anticiper et préparer la retraite

La retraite est une étape charnière dans une vie. D’abord perçue comme un soulagement, elle est aussi, pour bon nombre d’entre nous, source d’interrogations au niveau du train de vie.  

En effet, la retraite est synonyme d’une baisse significative au niveau des revenus entrainant une grande perte au niveau du pouvoir d’achat. Alors comment faire pour éviter cela ? Quand est-ce le moment pour commencer à préparer ma retraite ? Ai-je besoin d'un capital pour mon départ à la retraite ou d'un revenu complémentaire ? Quel montant prévoir ? Dois-je plutôt investir dans l'immobilier, dans des produits financiers ou utiliser des dispositifs fiscaux ?

Pour répondre à toutes vos questions, et appréhender le plus sereinement possible cette perspective d’avenir, rien de plus simple, il vous suffit de nous contacter. Nos conseillers patrimoniaux sauront vous guider pour bien anticiper cette nouvelle étape de vie en vous aidant à la préparer de la meilleure des façons.

Préparer ma retraite

Comment placer et faire fructifier votre argent ?

Vous avez économisé ou mis de l’épargne de côté et vous êtes la recherche d’un produit financier pour placer cet argent ? Parmi la multitude de supports qui vous sont proposés, vous êtes à la recherche de celui qui vous proposera le meilleur rendement ?

L’univers des placements financiers n’est pas toujours évident à appréhender, d’autant plus qu’il existe une multitude de supports (assurances vie, FIP, SCPI, FCPI, Plan d’épargne action, etc.). Un conseiller patrimonial saura décrypter pour vous les modalités de souscription à ces produits. Ainsi, vous serez rassurés et convaincus de prendre la bonne décision. Alors, échangeons ensemble sur vos motivations et sur vos objectifs. Et, ainsi, nous trouverons le meilleur des placements financiers.

Fructifier mon épargne

Financement : pour chaque projet de vie, l'importance d'un accompagnement dédié

Avec Moneypargne, 100% des projets envisagés par nos clients se concrétisent

Moneypargne, cabinet en gestion de patrimoine à Toulouse, vous accompagne sur tous les types de projets immobiliers :

  • Acquisition de votre résidence principale
  • Achat d’une résidence secondaire
  • Investissement locatif

Le financement de chacun de ce type de projet soulève, à juste titre, de nombreuses interrogations, voire quelques appréhensions à l’idée d’avoir à approcher les organismes bancaires. Historiquement issu du secteur bancaire, Moneypargne Patrimoine possède le statut CIF délivré par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), ce qui lui permet de proposer aussi des services de courtage en financement.

Vous n’aurez donc qu’un seul interlocuteur : notre cabinet conseil en gestion de patrimoine. Laissez-nous rechercher pour vous la meilleure offre bancaire avec le taux le plus bas possible et la meilleure assurance emprunteur.

Crédits : le regroupement ou la renégociation au secours de votre pouvoir d’achat

Vous souhaitez vous dégager davantage de pouvoir d’achat ou vous libérer plus de capacité d’épargne ?

Avez-vous songé à regrouper ou à renégocier vos crédits existants ?

Les conditions bancaires actuelles sont très favorables pour quiconque souhaite refinancer ses investissements passés soit en les regroupant soit en demandant une meilleure offre.

Notre cabinet conseil en gestion de patrimoine travaille en étroite collaboration avec tous les partenaires du secteur bancaire. Nous sommes donc en mesure de négocier pour vous afin de vous faire obtenir les meilleures conditions de financement du marché et, ainsi, vous faire économiser de l’argent que vous pourrez investir ailleurs.

Contacter nos experts en financement
logo moneypargne patrimoine toulouse blanc
linkedin facebook pinterest youtube rss twitter instagram facebook-blank rss-blank linkedin-blank pinterest youtube twitter instagram